教育費ってどのくらいかかるの？

マイホーム購入後の家計
我が家は大丈夫？

老後の資金って幾ら用意すればいい？

これから先
年金だけで生活していけるの？


普通に世活しているだけでも
お金の心配って
尽きないですよね～(*´Д｀)=з


我が家もちょうど
ダンナ退職後の生活に向けて
FPさんに相談したいなーと
思っていたところ

今回
「お金のみらいマップ」
さんにお声がけいただき
FPさんとzoom面談
することになりました～＼(^o^)／








あと以前でしたら
FP相談というと
わざわざ出向いていって
そこで相談するというのが主流でしたが
今はZoomで家にいながら面談可能！(≧▽≦)

小さいお子さんがいて
なかなか家を出られないとか
外に行くのは面倒～
という方にもオススメです♡


そして
そのやりとりもLINEで完結で
とてもスムーズです＾＾

お金のみらいマップさんに登録すると
すぐに事務局から
担当FPさんを紹介していただけます！
（こちらでFPさんを選べないのはまぁ無料なので仕方ないですかね(^_^;）


登録するとすぐに
こんな感じでLINEが来ましたー！＾＾

メールでのやりとりより
LINEでのやりとりのほうが
何となく気が楽♡

よくこういうやりとりで
「都合のいい日時を教えてください」
と言われることあると思うんですけど
あれって逆に難しいですよね

でもこのように
候補の日時をあらかじめ提示していただくと
その中から選べばいいので
めちゃくちゃ返信がラクです

＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊

そんなこんなで
サクッと面談日時は決定し
いざ当日！(･`ω´･)ｷﾘｯ


Zoom面談に当たって
こちらで用意したものは

◆世帯年収
◆ざっくりした家計簿（月々のお金の流れがわかるもの）
◆保険の一覧（保険料・種類等わかるもの）

最初にAI診断みたいなものを受けるので
特に月々の光熱費とか通信料なども
パッと答えられるように
しておいたほうがいいです＾＾

AI診断の結果を基に
実際に画面越しのFPさんに
アドバイスをいただきました＾＾

我が家の場合、
もらえる年金内での生活も
このままでいけばできそうなので
その点は問題なし

あとは保有資産をどう使っていくかが鍵と言われました。


我が家の老後資金としては
現金、有価証券、貯蓄性の保険と
大きく分けて3種類あるんですが
そのうち有価証券の割合が高いので
退職後は少しずつ
安全な資産に移行していったほうがいいとのこと。

例えば
利益が出ている投資信託を売却して
米国債権を買うとか
その方法の具体的なアドバイスもいただきました

あと
我が家は（中小企業ゆえに）
ダンナの退職金はほぼ見込めないのですが
もし仮に少額出たとしても
それを投資にぶっ込むことはせず
しても債権購入などに
とどめておくほうがいいとのこと。

私が全額投資にぶっ込みそうだって
この短い面談で分かったのかしら？

住宅ローンも完済しているので
退職金をアテにしていることは
ないのですが
まぁ出たら儲けモン♪ぐらいに
思っておきます＾＾


保険に関しても
我が家は貯蓄性の高い保険に
比較的多めに入っているので
問題なしとのこと。
（掛け捨て保険は医療保険のみ）
その保険料の支払いも
あと2～3年のうちに
終わるものがほとんどです＾＾

＊＊＊＊＊＊＊＊＊＊

今まで
住宅資金（リフォーム）に教育費と
本当にいつも
「お金ないない」
と言っていた時代が長かったですが（笑）
今こうやって老後に向けた相談をして
FPさんに
「これなら大丈夫ですよ＾＾」
と言っていただけたのは
若いときに頑張っておいて
本当によかったなと思います

60分の面談でしたが
担当FPさんには
とても丁寧に対応していただき
またその後の強引な勧誘なども
一切ありませんでした

ただ
先ほどのAI診断を受けた結果で
専門家につなぐというのまでが
どうも担当FPさんのお仕事のようで？
面談後いろんな専門家の方から
御連絡が来ましたが

さらに深く相談したければ
その方と連絡を取って相談すればいいし
特に必要なかったら
そこで終わりでいいと思います＾＾
（別にその後連絡が来るとかはないです）

ただ、そこに相談すればするほど
ポイントがたまって
スタバのドリンクチケットや
お米券や高級プリンなどの
豪華特典ももらえるので

保険はこの人！＾＾
NISAはこの人！＾＾

みたいに
別々の専門家に相談すればするほど
ポイントがたまって
割とすぐに景品交換できそうですよ～＾＾




＊＊＊＊＊＊＊＊＊


今回は
お金のみらいマップさんで
相談をお願いしましたが
例えば

住宅ローンが始まる
子どもが義務教育を卒業する
大学に行く

など
私は家計の節目節目で
専門家であるFPさんには
度々相談してきました。
（すべて無料相談:笑）

今までやりくりは
自分なりにいいと思う方法で
ずっとしてきましたが
やっぱりプロから見ると
違う視点で改善点があったり
気づきがあったりするので
何かのタイミングで
専門家に家計を見てもらうことは
大事だと思います

お金の悩みを持っていない人は
少ないと思います。
「何とかなるだろう・・・」
と、不安を先延ばししても
根本的な解決にはなりません。

人に自分ちの家計を見せるのは恥ずかしい・・・
そもそも家計をきちんと把握していない・・・

等々
お金の不安を放置したままの方！
一度プロに相談してみませんか？



※何回も言いますがこちらは広告費で運営されているのでガチで無料です！強引な勧誘も一切ありませんでした！＾＾


では、また～(^_^)/~~


ポチッと応援よろしくお願いします♡＾＾

にほんブログ村